SCOTIABANK PERU

ScotiaBank, un nuevo-viejo banco

Scotiabank es el resultado de las adquisiciones y fusiones del ex-Banco Wiese y el ex-Banco Sudamericano. Ambos adquiridos mayoritariamente por The Bank of Nova Scotia.

Tenemos entonces que Scotiabank Perú S.A.A. es una subsidiaria de The Bank of Nova Scotia (Canadá) que posee el 77.84% de su capital social. The Bank of Nova Scotia, participa en forma directa en el 2.55% del accionariado del Banco, y a través de NW Holdings Ltd. y Scotia Perú Holdings S.A. con el 58.92% y 16.37% del accionariado, respectivamente. Asimismo, la participación del grupo Intesa, a través de Banca Intesa S.p.A. y Lima Sudameris Holding S.A. en Liquidación es del 11.18% y 8.73% del accionariado, respectivamente.

Scotiabank no es un nuevo partícipe en el mercado peruano pues mantiene participación en el ex-Banco Sudamericano desde el año 1997.

En Junta General de Accionistas del 28 de abril del 2006, se acordó el cambio de denominación social de Banco Wiese Sudameris por la de “Scotiabank Perú S.A.A.”.

El Banco es una sociedad anónima abierta constituida el 1 de marzo de 1943 y está autorizada a operar como entidad bancaria por la SBS. Las operaciones que realiza el Banco comprenden principalmente la intermediación financiera que corresponde a los bancos múltiples.

En diciembre de 2005, el accionista mayoritario del ex-Banco Wiese Sudameris, Banca Intesa S.p.A y The Bank of Nova Scotia (BNS) firmaron un acuerdo para la transferencia de aproximadamente 76.7% de la participación del Grupo Intesa al BNS, lo cual se realizó a través de NW Holdings Ltd., cuyo único accionista es BNS. Dicho acuerdo estaba sujeto a ciertas aprobaciones por parte de autoridades del Perú y Canadá. Como consecuencia de dicha transacción, y teniendo en cuenta que BNS era accionista del Banco Sudamericano, el Banco Wiese Sudameris debió fusionarse con el Banco Sudamericano en un plazo máximo de seis meses, por las exigencias legales peruanas en el sentido de que un accionista con más del 5% sólo puede participar en el accionariado de una institución financiera. Dentro del proceso de integración, el Banco ingresó en un proceso de reorganización. En este sentido, ciertos activos del Banco tales como la cartera de créditos, crédito empresarial, inmuebles, intangibles, impuesto diferido activo, inversiones en titulizaciones y provisiones, entre otros, fueron ajustados como parte del proceso de este proceso. Ambos accionistas realizaron aportes y acuerdos durante el año 2006 para compensar los ajustes en los valores de los activos antes mencionados.

Mediante Junta General de Accionistas en febrero de 2006, el Banco Wiese Sudameris acordó la Reorganización Simple con su subsidiaria Wiese Sudameris Leasing S.A. (BWS Leasing). La Reorganización Simple incluyó la transferencia al Banco de activos y pasivos de dicha subsidiaria así como la modificación del objeto social de la Subsidiaria para dedicarse a la administración y gestión de activos recuperados de operaciones de arrendamiento financiero. Asimismo se retiró la licencia de funcionamiento otorgada por la SBS.

Como resultado de la compra de acciones por BNS a Banca Intesa S.p.A., Scotiabank Group llegó a un acuerdo con los accionistas mayoritarios del Banco Sudamericano (en donde poseía el 35% de participación) para la adquisición de la totalidad del accionariado de dicha institución. Por lo cual, de acuerdo con las normas legales aplicables, el Banco Wiese Sudameris y el Banco Sudamericano debieron integrar sus operaciones. Por lo tanto, en abril de 2006, la Junta General de Accionistas del Banco aprobó la reorganización con el Banco Sudamericano, por lo cual, este último aportó un bloque patrimonial a favor del Banco compuesto por activos, pasivos, derechos, obligaciones y relaciones contractuales; proceso que entró en vigencia en mayo de 2006.

El aporte patrimonial del Banco Sudamericano absorbido por el Banco se compone de los diversos activos y pasivos así como la incorporación de un incremento en el capital social del Banco por S/. 60,235,604 así como una prima de capital por S/. 124,716,781. Los resultados acumulados del ex-Banco Sudamericano S.A., correspondiente al período terminado el 12 de mayo del 2006, permanecieron en dicha persona jurídica, que cambió su giro y denominación social por la de Scotia Perú Holdings S.A. Por lo anterior, los estados financieros del Banco al 31 de diciembre del 2006 incluyen los resultados obtenidos por el ex – Banco Wiese Sudameris antes del 12 de mayo del 2006, y los resultados obtenidos por las entidades combinadas luego de esa fecha.

Tamaño actual del Scotiabank

La sede del Banco se encuentra en Av. Dionisio Derteano N° 102, San Isidro, Lima, Perú. Al 31 de diciembre del 2006, el Banco desarrolla sus actividades con 3,848 empleados, una red nacional de 140 agencias, y con una sucursal en el exterior (al 31 de diciembre del 2005 tenía 2,719 empleados y 110 agencias).

Cabe destacar que BNS es uno de los grupos financieros más importantes a nivel mundial, cuya sólida solvencia financiera se ve reflejada en su alta clasificación de riesgo (F1+ y AA- por Fitch Ratings, para sus instrumentos de corto y largo plazo, respectivamente).

Enfoque que el Scotiabank adopta ahora

El nuevo banco, que espera enfocarse en los segmentos de banca de consumo y PYME (con mayores productos y mejores tasas de interés), tendrá una participación inicial de 18,4% en las colocaciones y 17,7% en los depósitos del sistema bancario y se consolidará en el tercer lugar, detrás del BCP (30,9% y 33,9%) y del BBVA Continental (24,8% y 27,4%)

Por otro lado, las líneas de negocio del banco se mantienen en:

  • Banca domestica: banca minorista y mayorista y servicios de banca privada en Canadá.
  • Banco internacional: servicios de banca minorista y mayorista.
  • Servicios de banca de inversión y mercado de capitales en Canadá y a nivel internacional.
  • Operaciones de intermediación financiera permitidas a los bancos múltiples.
  • Administración de fondos mutuos.
  • Depósitos.
  • Verificación domiciliaria y cobranzas.
  • Promoción de Proyectos Inmobiliarios.
  • Intermediación de valores.
  • Administración de patrimonios fideicometidos de titulización.

Las empresas que conforman el grupo Scotiabank

  • Scotiabank Perú S.A.A
  • Scotia Fondos Sociedad Administradora de Fondos S.A.
  • Scotia Sociedad Agente de Bolsa S.A.
  • Scotia Sociedad Titulizadora S.A.
  • Depósitos S.A.
  • DEPSA Tacna S.A.C.
  • Servicios, Cobranzas e Inversiones S.A.C.
  • The Bank of Nova Scotia
  • Scotia South America Limited
  • NW Holdings Ltd.
  • The Bank of Nova Scotia International Ltd
  • Scotia Perú Holdings S.A. (antes Banco Sudamericano S.A)
  • Promociones de Proyectos Inmobiliarios y Comerciales S.A.

El directorio del Scotiabank está conformado por:

  • James Tully Meek - Presidente del Directorio (cargos en Paraguay)
  • Carlos González-Taboada - Vicepresidente del Directorio (ex-Wiese)
  • Peter Christopher Cardinal – Director (cargos en Paraguay y México)
  • Paolo Sarcinelli - Director
  • Roberto Santino Calda Cavanna - Director
  • Raúl Salazar Olivares - Director
  • Luis Felipe Arizmendi Echecopar - Director
  • Erasmo Wong Lu - Director
  • Susana Elespuru Guerrero - Director
  • James Vincent Louttit - Director Alterno
  • James Edward Callahan Ferry - Director Alterno
  • Timothy Paul Hayward - Director Alterno

La plana gerencial del Scotiabank está conformada por:

  • Carlos González-Taboada – Gerente General (ex-Wiese)
  • Hubert De la Feld - Gerente Gral. Adjunto Banca Retail (ex-Wiese)
  • Francisco Javier Sardón De Taboada - Gerente General Adjunto Banca Corporativa y Mercado de Capitales (ex-Wiese)
  • Luis Tomas Ivandic Vesel - Gerente General Adjunto Banca Negocios Especiales (Sector Seguros en El Salvador)
  • Lorenzo Luis Alberto Bianchi Calderón - Gerente Banca Empresa
  • Rafael Mario Calda Giurato - Gerente Tarjeta de Crédito y Débito (ex-Sudamericano)
  • Guillermo Alvarez–Calderón Meléndez - Gerente Créditos (ex-Sudamericano)
  • Cesar Ernesto Calderón Herrada - Gerente Operaciones y Administración (ex-Wiese)
  • Michael Coate - Auditor General
  • Alex Zimmermann Novoa - Gerente Cumplimiento y Control
  • Francisco Rivadeneira Castañeta - Gerente Asesoría Legal y Secretaria General
  • Juan Manuel Santa Maria Stein - Gerente Marketing
  • Luis Parra Erkel - Gerente Finanzas
  • Rina Alarcón Caceres - Gerente Recursos Humanos
  • Lucía Graciela Lence Wong - Gerente Customer Ombuds Officer
  • Giulia Sammarco Carrillo–Albornoz - Gerente Relaciones Institucionales y Corporativas
  • Juan Antonio Jenssen Manzini - Gerente Planeamiento Estratégico
  • César BriceñoVargas Machuca - Contador General
  • Sonia Serrano Garcia - Gerente Contabilidad
  • Jorge Hohagen Duffoó - Gerente Prevención Lavado de Activos

Perspectivas del Scotiabank en Perú

En principio buenas, hay muchas razones para pensar que el Scotiabank se desenvuelva de manera competitiva en el mercado, sin embargo aún quedan dudas sobre cuál cultura organizacional perdurará en el largo plazo. Muchos esperan que sea la del ex-Banco Sudamericano o la del propio comprador pues los recuerdos de la administración del ex-Banco Wiese son un tanto desagradables. Existiendo en el nuevo banco muchos ex-funcionarios del banco Wiese, hace pensar a muchos que el esquema de trabajo de dicho banco pueda trasladarse al Scotiabank.

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